|
Главная |
Новости |
Экономика |
Все разделы |
Архив |
Контакты
Оперативная поставка новостей Луганска и Луганской области, шахтерского края, расположенного в восточной части Украины - Донбассе (Донецком бассейне). Главняе рекомендуемые рубрики: новости города Луганска и всей луганской области, общественная жизнь областного центра, свежие Луганские новости, деловые и торговые отношения, бизнеса и услуг. Новости Украины, России и всего мира, новости всемирной сети интернет, новости шоу-бизнеса и жизни знаменитостей, интересные новости общества, видео новости. Главное средство массовой информации о самом главном в жизни нашего края. |
Луганские новости |
Луганские новости: |
Последние новости категории "Экономика": В банках начали требовать от украинцев объяснительные при снятии денег
В Украине банки начали требовать у клиентов расписки во время снятия депозитов свыше 200 тысяч гривен. Причем даже тогда, когда вклады забирают с соблюдением всех условий договоров и своевременно. Об этом сказано в материале "Страны". Такие меры банкиры объясняют новыми правилами по финансовому мониторингу. "Банки стали требовать, чтобы предприниматель или частное лицо написали расписку – на что будут потрачены наличные средства. По возможности, с максимальной детализацией. Если с физлицом-предпринимателем это еще как-то можно понять, то простых людей новый подход удивляет и даже шокирует. Ну представьте: вы год назад открыли депозит, прошли в банке финансовый мониторинг, положили на счет 210 тысяч грн. А теперь пришли по сроку забирать свой вклад, а вам задают два вопроса: почему вы снимаете средства со счета и на что их потратите? Устных ответов недостаточно – нужно писать расписку", – пояснил финансовый аналитик Василий Невмержицкий. По его словам, такие меры пока ввели не во всех банках, но во многих. Расписки требуют в рамках новых принципов риск-ориентированного подхода, который банки обязали внедрять по новому закону о финансовом мониторинге (361-IX), вступившему в силу с 28 апреля 2020 года. А также в связи с постановлением Нацбанка №65, принятым под него и вступившим в силу 22 мая. Что предусмотрено законом "Во всех этих документах нет ни слова об обязательном написании людьми объяснительных при снятии наличных со счетов. Однако там выписано требование НБУ к банкам внедрять риск-ориентированный подход", – поясняется в материале. В одном из банков уточнили, что снятие более 200 тысяч грн – это одно из его проявлений. "Не всегда понятно, каких именно требований от нас ждут, когда говорят о таком понятии, как риск-ориентированный подход. Поэтому постоянно консультируемся на этот счет с Национальным банком. Ведь именно он контролирует ситуацию и выписывает нам штрафы, когда мы что-то не так внедряем. Именно работники НБУ в ходе последней консультации посоветовали собирать расписки с клиентов, снимающих более 200 тыс. грн – по разным причинам, в конце действия депозита тоже. Рекомендация была устной, но мы решили прислушаться. Никто не хочет платить Нацбанку штрафы", – рассказал заместитель председателя одного из банков на правах анонимности. По словам финансистов, клиенты крайне недовольны, когда с них требуют расписки за снятие средств, однако документ составляют. Ведь кассир без такой бумаги отказывается выдавать средства. "Это не единственное новое требование финансового мониторинга в последнее время. На рынке ходят упорные слухи о том, что банки, входящие в крупные финансово-промышленные группы, под видом ужесточения финансового мониторинга занялись откровенным промышленным шпионажем. Сначала они запрашивают у своих компаний-клиентов дополнительные данные по контрактам: от детализированной документации (с приложениями) и спецификаций до бизнес-планов на месяц/год. А затем копируют интересную информацию и передают акционерам, работающим в тех же сегментах рынка и являющихся конкурентами клиентов, обслуживаемых в банке", – сказано в материале. Эксперты пояснили, что доказать подобные вещи крайне сложно, поэтому предприниматели просто стараются перейти на обслуживание в другие банки, чтобы их бизнес не страдал от подобных действий. Как сообщал OBOZREVATEL, в Украине c 28 апреля вступили в силу новые правила контроля за переводами. Зарабатывать нелегально и получать деньги на карту стало сложнее, а у банков появился повод проверить своих клиентов. Когда стоит показать документы банку: если вы планируете перевести крупную сумму, например, оплатить крупную покупку; если вы получили дополнительную прибыль, размер которой значительно превышает типичные суммы (например, вам выплатили дивиденды); если вы решили открыть депозит на крупную сумму, и его размер в разы превышает ваш регулярный доход; если вы будете переводить крупную сумму своему клиенту со счета своей компании или наоборот – получите деньги; если вы вклеили фотографию в паспорт, сменили фамилию после вступления в брак, у вас изменилось место проживания и т. п. случаи. 19.06.2020 |
WWW.LUGANSK.INFO |
2002-2023 Луганск.info |
Луганск, Донбасс, восточная Украина |